النص الأصلي للتعميم
تعميم رقم (391000030312) وتاريخ 16-03-1439هـ
سعادة/ المحترم
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته،
إشارة إلى تعميم المؤسسة رقم (290 BCS) وتاريخ 12-06-2006م بخصوص وثيقة الإرشادات التوجيهية الخاصة بالركيزة الأولى لمعيار بازل 2 وإلى الفقرة 4.1.3 المتعلقة ببنوك التنمية متعددة الأطراف.
وإشارة إلى وثيقة التقارب الدولي لمعايير كفاية رأس المال (الإطار المحدث) والصادرة عن لجنة بازل للإشراف البنكي في يونيو 2006م. وإلى الفقرة رقم 59 التي نصت على تطبيق وزن مخاطر 0% على المطالبات المتعلقة ببنوك التنمية متعددة الأطراف عالية التنصيف والتي ترى اللجنة أنها تستوفي كافة المعايير التي نصت عليها الفقرة رقم 59.
نفيدكم أن لجنة بازل للإشراف البنكي (BCBS) قد أقرت ضم البنك الآسيوي للاستثمار في البنية التحتية (AIIB) ضمن قائمة مصارف التنمية المتعددة الأطراف (MDBs) وذلك حسب ما نشرته عبر الموقع الإلكتروني لبنك التسويات الدولي (https://www.bis.org/publ/bcbs_nl20.htm)
عليه تؤكد المؤسسة على جميع البنوك تطبيق وزن مخاطر بنسبة 0% للمطالبات على البنك.
وتقبلوا تحياتي وتقديري،
سليمان بن رشيد الجبرين
مدير إدارة السياسات البنكية المكلف
تحليل للتعميم وشرح له
تعميم رقم (391000030312) وتاريخ 16-03-1439هـ، يُشير إلى معايير كفاية رأس المال وفق إطار بازل 2 (المحدث)، ويعلن عن قرار لجنة بازل للإشراف البنكي بضم البنك الآسيوي للاستثمار في البنية التحتية (AIIB) إلى قائمة بنوك التنمية متعددة الأطراف (MDBs). بناءً على هذا القرار، يتعين على البنوك المحلية تطبيق وزن مخاطر بنسبة 0% على المطالبات المرتبطة بالبنك الآسيوي، مما يعكس تقييمًا إيجابيًا لمخاطره ويخفف من عبء رأس المال المطلوب لهذه المطالبات.
1- الإطار القانوني والتنظيمي: التعميم يستند إلى الفقرة 4.1.3 من وثيقة الإرشادات التوجيهية الصادرة عن مؤسسة النقد (البنك المركزي) المتعلقة بمعايير بازل 2.
الفقرة رقم 59 من وثيقة بازل (الإطار المحدث) تنص على تطبيق وزن مخاطر 0% على المطالبات المتعلقة ببنوك التنمية متعددة الأطراف التي تستوفي المعايير الصارمة للمخاطر.
2- ضم البنك الآسيوي للاستثمار في البنية التحتية (AIIB): قرار لجنة بازل بإدراج البنك الآسيوي يعكس الثقة في متانته المالية وإدارته للمخاطر.
البنوك المحلية مطالبة بتطبيق وزن مخاطر 0% للمطالبات المرتبطة بهذا البنك، مما يساهم في تحسين كفاءة رأس المال.
3- تخفيف عبء رأس المال: تطبيق وزن مخاطر بنسبة 0% يعني أن البنوك ليست ملزمة بالاحتفاظ برأس مال إضافي مقابل المطالبات على البنك الآسيوي، مما يؤدي إلى:
– تحسين نسب كفاية رأس المال.
– تعزيز قدرة البنوك على توجيه مواردها نحو استثمارات أخرى.
4- التوافق مع المعايير الدولية: التعميم يعزز امتثال البنوك المحلية لمتطلبات لجنة بازل، مما يعزز مصداقية القطاع المصرفي السعودي على المستوى الدولي.
هذا الالتزام يُعتبر جزءًا من استراتيجية المملكة لتعزيز التكامل المالي العالمي.
5- المخاطر المحتملة: على الرغم من وزن المخاطر 0%، يجب على البنوك متابعة أي تغييرات محتملة في تصنيف البنك الآسيوي أو السياسات ذات الصلة، لضمان التحديث الدوري للإجراءات.
6- أثر التعميم على النظام المصرفي: يوفر التعميم مرونة أكبر للبنوك في إدارة رأس المال.
يشجع على التعامل مع مؤسسات تنموية دولية مثل البنك الآسيوي، مما يعزز من فرص التمويل والاستثمار.
نسخة من أصل التعميم؛ للتحميل
