النص الأصلي للتعميم
تعميم رقم (14625/41) وتاريخ 06-03-1440هـ
سعادة/ المحترم
بعد التحية:
إشارة إلى الفقرة (1) من المادة الحادية عشرة من نظام مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/20) وتاريخ 05-02-1439هـ التي نصت على أنه: “على المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة تطبيق تدابير العناية الواجبة المشددة المتناسبة مع المخاطر التي قد تنشأ من علاقات عمل ومعاملات مع شخص يأتي من دولة حددتها هي أو حددتها اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال بأنها دولة عالية المخاطر”.
نفيدكم أن اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال تقوم بتحديث قوائم الدول عالية المخاطر على موقعها الإلكتروني بشكل مستمر، عليه تؤكد المؤسسة على ضرورة إتخاذ الإجراءات المناسبة لمتابعة موقع اللجنة الإلكتروني فيما يتعلق بالدول التي تحددها اللجنة بأنها عالية المخاطر بما يعزز الإجراءات المتخذة من قبلكم لتحديد مخاطر الدول عالية المخاطر من خلال الرابط التالي:
http://www.amlpc.gov.sa/ar-sa/Pages/HighRiskCountries.aspx
نأمل الاطلاع واتخاذ اللازم.
وتقبلوا خالص تحياتي،،،
فهد بن إبراهيم الشتري
وكيل المحافظ للرقابة
تحليل للتعميم وشرح له
تعميم رقم (14625/41) وتاريخ 06-03-1440هـ، صادر عن مؤسسة النقد العربي السعودي (البنك المركزي السعودي حاليًا)، ويؤكد على ضرورة التزام المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة بتطبيق تدابير العناية الواجبة المشددة عند التعامل مع عملاء من دول مصنفة على أنها عالية المخاطر وفقًا لتحديثات اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال.
1- الالتزام بتطبيق تدابير العناية الواجبة المشددة: وفقًا للمادة الحادية عشرة من نظام مكافحة غسل الأموال، يتعين على المؤسسات المالية والمهن غير المالية اتخاذ إجراءات تحقق إضافية عند التعامل مع عملاء من دول عالية المخاطر.
2- تحديث مستمر لقوائم الدول عالية المخاطر: اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال تقوم بتحديث قائمة الدول عالية المخاطر بشكل مستمر على موقعها الإلكتروني.
يجب على المؤسسات مراقبة التحديثات بانتظام عبر الرابط الرسمي:
قائمة الدول عالية المخاطر.
3- مسؤولية المؤسسات في تقييم مخاطر العملاء الدوليين: المؤسسات المالية والمهن غير المالية المحددة ملزمة بمتابعة تحديثات اللجنة وتعديل سياساتها وإجراءاتها وفقًا للمخاطر المحددة.
4- تعزيز إجراءات الامتثال الداخلي: يجب على المؤسسات تحديث سياسات الامتثال، وتنفيذ إجراءات رقابية مشددة عند التعامل مع أي طرف من دولة مصنفة بأنها عالية المخاطر.
تعميم رقم (14625/41) وتاريخ 06-03-1440هـ، يُلزم المؤسسات المالية والمهن غير المالية المحددة بتطبيق تدابير العناية الواجبة المشددة عند التعامل مع عملاء من دول عالية المخاطر، وفقًا لتحديثات اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال.
عدم الامتثال قد يؤدي إلى عقوبات تنظيمية، لذا يجب على المؤسسات تحديث سياساتها باستمرار ومراقبة التغييرات في القائمة الرسمية للدول عالية المخاطر.
نسخة من أصل التعميم؛ للتحميل
