النص الأصلي للتعميم
تعميم رقم (42033072) وتاريخ 19-05-1442هـ
السادة/ المحترمون
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته،
أشير إلى طلب البنوك والمصارف من الشركات والمؤسسات التي شُطبت سجلاتها التجارية استعادة تلك السجلات، لاستلام المستحقات المالية المستفيدة منها، سواء عبر شيكات أو خلافها. واستكمالاً للتنسيق القائم بين البنك المركزي السعودي “ساما” ووزارة التجارة، أفيدكم أنه يجب على البنوك والمصارف كافة عدم مطالبة الشركات والمؤسسات باستعادة السجلات التجارية المشطوبة لاستلام مستحقاتها المالية، على أن يتم مراعاة الآتي:
1- في حال كان المستفيد شركة، يُسلم المستحق المالي للوكيل عن الشركاء، وذلك بعد التحقق من أسماء الشركاء وفقاً لآخر عقد تأسيس بالاستعانة بالخدمات المقدمة من بوابة واثق.
2- في حال كان المستفيد مؤسسة، يُسلم المستحق المالي لمالكها، وذلك بعد التحقق منه بالاستعانة بالخدمات المقدمة من بوابة واثق.
للإحاطة والعمل بموجبه اعتباراً من تاريخه،
وتقبلوا تحياتي،
فهد بن إبراهيم الشتري
وكيل المحافظ للرقابة
تحليل للتعميم وشرح له
تعميم رقم (42033072) وتاريخ 19-05-1442هـ، يُوجه البنوك والمصارف إلى عدم مطالبة الشركات والمؤسسات التي شُطبت سجلاتها التجارية بإعادة السجلات لاستلام مستحقاتها المالية. بدلاً من ذلك، يُلزم البنوك بالتحقق من هوية المستفيدين عن طريق بوابة “واثق“، مع توضيح إجراءات تسليم المستحقات وفقًا لنوع المستفيد (شركة أو مؤسسة).
1- الإطار القانوني للتعميم:
– يستند التعميم إلى التعاون بين البنك المركزي السعودي (ساما) ووزارة التجارة لتنظيم عملية استلام المستحقات المالية للشركات والمؤسسات التي أُلغيت سجلاتها التجارية.
– يُلزم البنوك بالاعتماد على بوابة “واثق“ للتحقق من بيانات المستفيدين.
2- النقاط الرئيسية في التعميم:
أ- الشركات: تسليم المستحقات يكون للوكيل عن الشركاء، بعد التحقق من أسمائهم عبر عقد التأسيس باستخدام بوابة “واثق”.
ب- المؤسسات: تسليم المستحقات يكون لمالك المؤسسة، بعد التحقق من بياناته عبر بوابة “واثق”.
ج- إلغاء مطالبة السجلات المشطوبة: يُبسط الإجراءات ويزيل العقبات أمام المستفيدين.
3- أهداف التعميم:
أ- تيسير استلام المستحقات: تقليل التعقيدات الإدارية للشركات والمؤسسات التي شُطبت سجلاتها.
ب- تعزيز الشفافية: الاعتماد على بوابة “واثق” لضمان صحة البيانات وتقليل مخاطر الاحتيال.
ج- تنظيم الإجراءات: وضع آلية موحدة لجميع البنوك والمصارف لتسليم المستحقات.
4- الأثر التنظيمي للتعميم:
أ- تخفيف العبء على المستفيدين: إلغاء شرط إعادة السجلات المشطوبة يزيل عقبة كبيرة أمام الشركات والمؤسسات.
ب- تعزيز الكفاءة: استخدام بوابة “واثق” يتيح التحقق السريع والآمن من هوية المستفيدين.
ج- التزام البنوك: يضع إطارًا واضحًا لتعامل البنوك مع المستحقات المالية للمستفيدين.